Jūs mēģināt veikt likmi un saņemat kļūdu. Jūs pieslēdzaties un redzat baneri: "Jūsu konts tiek pārskatīts." Jūsu izmaksas pieprasījums ir gaidošs. Klientu atbalsts saka gaidīt. Šī pieredze ir biežāka, nekā lielākā daļa derētāju apzinās; klusums no bukmekera bieži liek justies nopietnāk, nekā tas varētu būt.
Galvenais elements konta pārskatīšanas pārvarēšanā ir saprast, kāda veida pārskatīšana notiek, kas bukmekerim no jums nepieciešams un kādas ir jūsu tiesības, ja tas ievelkas. Pieeja, kas visbiežāk pagarina pārskatus, ir arī visizplatītākā instinktīvā reakcija: atkārtota zvana atbalstam, vairāku e-pastu sūtīšana vai draudu izteikšana par sūdzībām. Šis ceļvedis izskaidro, kāpēc šī instinktīvā reakcija ir nepareiza un ko darīt tā vietā.
Četri Bukmekera Konta Pārskatīšanas Veidi
Ne visi pārskati ir vienādi. Pārskatīšanas veids nosaka grafiku, sniedzamos dokumentus un iespējamo iznākumu.
1. Standarta KYC Pārskats
Kas tas ir: Jūsu identitātes un adreses verifikācija, lai izpildītu regulatīvās prasības. Gandrīz visi bukmekeri to pieprasa pirms izmaksu veikšanas virs noteiktā sliekšņa vai pēc noteikta depozītu līmeņa.
Ko viņi vēlas: Valdības izdota fotoidentifikācija + adreses apliecinājums (komunālo pakalpojumu rēķins vai bankas izraksts, kas datēts 3 mēnešu laikā)
Tipiskais grafiks: 24–72 stundas pēc dokumentu iesniegšanas
Riska līmenis: Zems. Tas ir ikdienas un gandrīz vienmēr atrisināms, iesniedzot skaidrus dokumentus.
2. Līdzekļu Avota (SOF) Pārbaude
Kas tas ir: Pieprasījums verificēt, no kurienes nāk nauda jūsu kontā. Nepieciešams, kad depozīti pārsniedz noteiktus sliekšņus vai kad bukmekera sistēma atzīmē neparastus depozītu modeļus.
Ko viņi vēlas: Bankas izraksti, algas zīmes, nodokļu deklarācijas vai dokumentācija par konkrētu līdzekļu avotu (mantojums, nekustamā īpašuma pārdošana, azartspēļu laimesti no citas regulētas platformas)
Tipiskais grafiks: 3–14 dienas atkarībā no sarežģītības
Riska līmenis: Vidējs. Atrisināms ar dokumentāciju; līdzekļu aizturēšana ilgāk par 8 nedēļām bez iemesla ir regulatīvs pārkāpums.
3. Konta Darbības Pārskats
Kas tas ir: Jūsu derību modeļu pārskats. To parasti izraisa pastāvīga rentabilitāte, aizdomīga arbitrāžas darbība vai neparasti likmju veidošanas modeļi. Šeit var pārklāties komerciālais un atbilstības motīvs.
Ko viņi vēlas: Bieži nekā konkrēta; pārskats var vienkārši rezultēties ar konta ierobežojumu piemērošanu bez jebkāda dokumentu pieprasījuma.
Tipiskais grafiks: Dienas līdz nedēļas; bieži noslēdzas ar likmju ierobežojumiem, nevis atkārtoti atvērtu piekļuvi.
Riska līmenis: Augsts, ja esat rentabls derētājs. Visticamāk rezultēsies ar ierobežojumiem.
4. AML / Krāpšanas Izmeklēšana
Kas tas ir: Formāla atbilstības izmeklēšana saskaņā ar nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas prasībām. To izraisa darbības modeļi, ko atzīmē automatizētā uzraudzība: vairāki depozīti no dažādām maksājumu metodēm, lieli depozīti, kas neatbilst deklarētajiem ienākumiem, vai darbība, ko atzīmē trešās puses pārbaudes rīks.
Ko viņi vēlas: Visaptveroša līdzekļu avota dokumentācija, dažreiz pastiprināta pienācīga pārbaude
Tipiskais grafiks: 4–8 nedēļas vai ilgāk
Riska līmenis: Augsts. Konta slēgšana ir iespējams iznākums, ja dokumentāciju nevar sniegt.
Kas Patiesībā Notiek Pārskatīšanas Laikā
Kad jūsu konts nonāk pārskatīšanā, klientu atbalsts lielākajā daļā gadījumu tiešām nevar jums palīdzēt; tiem nav piekļuves atbilstības sistēmai un bieži vien nav redzamības par pārskatīšanas statusu vai grafiku. Tāpēc viena un tā pati vispārīgā atbilde ("lūdzu uzgaidiet 3–5 darba dienas") tiek atkārtota neatkarīgi no jautājuma.
Pārskatīšanu veic atsevišķa atbilstības komanda, citā nodaļā no klientu atbalsta, ar citiem rīkiem, citiem grafikiem un citiem motīviem. Atbilstības komanda strādā pēc regulatīvā kontrolsaraksta, nevis klientu apkalpošanas mērķa. Tās galvenās bažas ir pašu regulatīvā iedarbība, nevis jūsu spēja izņemt naudu.
Ko atbilstības komandas patiesībā skatās
- Vai jūsu identitātes dokumentācija ir derīga un atbilst konta informācijai
- Vai līdzekļu avota dokumentācija izskaidro depozītus atbilstošā apjomā
- Vai jūsu darbības modelis atbilst kādai to uzraudzības sistēmā atzīmētajai kategorijai
- Vai ir kādi atvērti strīdi, atmaksas vai saistītie konti
Neviena no tām neprasa klientu atbalsta iesaistīšanos. Ātrākais risinājums ir iesniegt tieši to, ko pieprasa, skaidri un pilnīgi, pēc tam gaidīt. Tālruņa zvani pievieno troksni, bet ne vērtību.
Ko Nedarīt Bukmekera Konta Pārskatīšanas Laikā
Šīs ir četras darbības, kas visbiežāk pagarina pārskatus vai izraisa negatīvus iznākumus. Katra šķiet saprātīga reakcija uz nomācošu situāciju, taču katra mēdz to pasliktināt.
Atkārtota saziņa ar klientu atbalstu
Klientu atbalstam zvana vai sūta e-pastus vairākas reizes dienā, nepaātrina pārskatīšanu. Atbilstības komandas darbojas pēc sava grafika un klientu atbalsts nevar to mainīt. Atkārtota saziņa rada dokumentācijas pierakstu, ko var interpretēt kā spiedienu vai izmisumu, no kuriem neviens nav noderīgs konteksts atbilstības komandai, kas pieņem lēmumu par jūsu kontu.
Tūlītēji draudi par sūdzību regulatoram
Tūlītējas regulatīvās sūdzības iesniegšana pirms bukmekera iekšējā procesa izsmelšanas ir gan neefektīva, gan kontraproduktīva. Regulatori prasa, lai vispirms izmantotu iekšējo sūdzību procesu. Priekšlaicīga regulatīvā sūdzība izniekā laiku un norāda bukmekera atbilstības komandai, ka jūs neievērojat standarta procesu, kas var patiesībā pagarināt, nevis paātrināt viņu grafiku.
Otrā konta atvēršana
Otrā konta atvēršana, kamēr pirmais tiek pārskatīts, pārkāpj noteikumus par dubultajiem kontiem un var rezultēties ar abu kontu pastāvīgu slēgšanu un līdzekļu aizturēšanu. Šī ir viena no retajām darbībām, kas var pārvērst atrisināmu pārskatīšanu par pastāvīgu slēgšanas situāciju.
Izmaksu pieprasījumu atcelšana un atkārtota iesniegšana
Daži derētāji atceļ gaidošās izmaksas un nekavējoties tās atkārtoti pieprasa, domājot, ka tas piespiedīs apstrādi. Vairumā sistēmu tas vienkārši atjauno izmaksas rindas pozīciju un iniciē jaunu pārskatīšanas atzīmi atjauninātajam pieprasījumam. Jūsu nauda paliek kontā vēl ilgāk.