Esat noguldījis, veicis dažas derības, un tad pienāk e-pasts: jūsu verifikācijas dokumenti ir noraidīti. Konts ir iesaldēts, gaidot atkārtotu iesniegšanu, vai, vēl sliktāk, konts ir slēgts, gaidot dokumentāciju, par kuru jums paziņoja, ka tā neatbilst viņu prasībām. Derētājiem, kuri ir godprātīgi izgājuši reģistrācijas procesu, tas ir gan nomācoši, gan mulsinoši.
KYC (Klientu identifikācija) verifikācija ir regulēto bukmeikeru juridiska prasība, nevis izvēles process. Taču veids, kādā atsevišķi operatori to īsteno, ievērojami atšķiras, un plaisa starp juridisko prasību un operatora iekšējo politiku rada situācijas, kurās pilnīgi derīgi dokumenti tiek noraidīti iemeslu dēļ, kuriem nav nekāda sakara ar likumību.
Patiesie Iemesli, Kāpēc KYC Dokumenti Tiek Noraidīti
Ne visi KYC noraidījumi ir vienādi, un kategorijas noteikšana ir svarīga, jo katrai nepieciešama atšķirīga atbilde.
Tehniskie noraidījumi (labojami)
Visizplatītākā kategorija un visvieglāk atrisināmā. Tie rodas, kad pats dokuments ir pieņemams, taču iesniegumam ir kvalitātes vai formatējuma problēma. Biežākie cēloņi ir: skenēšanas izšķirtspēja pārāk zema (lielākā daļa sistēmu pieprasa vismaz 300 DPI), attēls pārāk tumšs vai pretgaismā, dokumenta malas apgrieztas fotogrāfijā, spīdums aizsedz dokumenta daļu vai mobila telefona foto uzņemts leņķī, kas sagrozī tekstu. Šādos gadījumos atkārtota iesniegšana ar labākas kvalitātes attēlu parasti atrisina problēmu.
Dokumenta veids netiek pieņemts
Bukmeikeri norāda, kādus dokumentu veidus viņi pieņem katrai verifikācijas kategorijai. Nacionālā personas apliecība var tikt pieņemta vienam operatoram, bet ne citam. Bankas izraksts, kas vecāks par 90 dienām, parasti tiks atteikts kā adreses apliecinājums. Pagaidu vadītāja apliecības tiek noraidītas dažiem operatoriem. Labojums ir pārbaudīt bukmeikeris konkrēto pieņemto dokumentu sarakstu un iesniegt atkārtoti ar atbilstošu dokumenta veidu.
Līdzekļu izcelsmes dokumentācijas problēmas
No augstāka likuma kontiem vai kontiem, kas sasniedz noteiktu depozītu slieksni, bieži tiek pieprasīts iesniegt pierādījumu par to, no kurienes nāca līdzekļi: algas lapas, bankas izrakstus, kas parāda algas depozītus, vai ieguldījumu kontu pārskatus. Tas ir intensīvāks process, un noraidījumi šeit var būt grūtāk atrisināmi, ja operatora iekšējā riska komanda ir nolēmusi, ka konts nav tāds, kuru viņi vēlas uzturēt. Līdzekļu izcelsmes pārskatīšana dažreiz ir konta slēgšanas lēmuma priekšvēstnesis, nevis patiess verifikācijas pieprasījums.
Uz atbilstību balstīti noraidījumi (nav labojami ar dokumentiem)
Daži KYC noraidījumi patiesībā nemaz nav par dokumentiem. Ja jūs dzīvojat valstī, kurā bukmeikeris nepiedāvā pakalpojumus, verifikācijas noraidījums ir politikas lēmums, kas paziņots caur KYC procesu. Neviens dokuments nemainīs iznākumu, jo pamata problēma ir ģeogrāfiskā atbilstība. Šī ir vissvarīgākā kategorija, ko noteikt: tā nozīmē, ka ceļš uz priekšu nav atkārtota iesniegšana, bet gan alternatīva platforma vai piekļuves metode.
Biežākās Kļūdas KYC Strīdu Laikā
Visbiežākā kļūda ir tērēt ievērojamu laiku un enerģiju atkārtotas iesniegšanas un eskalācijas vajāšanai pie bukmeikeris, kuram nav nodoma pabeigt verifikāciju. Ja noraidījums ir balstīts uz politiku (saistīts ar jūsu valsti vai komerciālu lēmumu par jūsu kontu), papildu dokumenti nemainīs iznākumu. Agrīna šī atpazīšana taupa laiku.
Vēl viena bieža problēma ir dokumentu nosūtīšana pa vairākiem kanāliem vienlaicīgi (e-pasts, tiešsaistes čats, konta portāls), kas rada apjukumu operatora verifikācijas rindā un faktiski var palēnināt procesu. Iesniedziet caur oficiālo kanālu, kas norādīts konta verifikācijas sadaļā, vienreiz, un ļaujiet norādītajam apstrādes laikam pagājis.
Mēģinājums atkārtoti reģistrēties ar nedaudz atšķirīgiem personas datiem pēc KYC noraidījuma ir pakalpojumu noteikumu pārkāpums. Ja oriģinālais konts tika noraidīts politikas iemesla dēļ, jaunais konts saskarsies ar tādu pašu iznākumu, un vairāku kontu uzturēšana ir smagāks pārkāpums. Skatiet mūsu rokasgrāmatu par bukmeikeris verifikācijas neveiksmēm, lai uzzinātu vairāk par eskalācijas procesu.