Sie haben eingezahlt, ein paar Wetten platziert – und dann kommt die E-Mail: Ihre Verifizierungsdokumente wurden abgelehnt. Das Konto ist gesperrt bis zur Neueinreichung, oder schlimmer, das Konto wurde geschlossen wegen Dokumenten, die Ihren Anforderungen angeblich nicht entsprechen. Für Wetter, die den Registrierungsprozess in gutem Glauben durchlaufen haben, ist das sowohl frustrierend als auch verwirrend.
KYC (Know Your Customer / Kennen Sie Ihren Kunden) Verifizierung ist eine gesetzliche Anforderung für regulierte Wettanbieter und kein optionaler Prozess. Aber die Art und Weise, wie einzelne Betreiber es umsetzen, variiert erheblich, und die Lücke zwischen einer gesetzlichen Anforderung und der internen Richtlinie eines Betreibers schafft Situationen, in denen vollkommen gültige Dokumente aus Gründen abgelehnt werden, die nichts mit der Rechtmäßigkeit zu tun haben.
Die eigentlichen Gründe, warum KYC-Dokumente abgelehnt werden
Nicht alle KYC-Ablehnungen sind gleich, und die Kategorie zu identifizieren ist wichtig, da jede eine andere Reaktion erfordert.
Technische Ablehnungen (behebbar)
Die häufigste Kategorie und am einfachsten zu lösen. Diese treten auf, wenn das Dokument selbst akzeptabel ist, aber die Einreichung ein Qualitäts- oder Formatierungsproblem aufweist. Häufige Ursachen sind: Scanauflösung zu gering (die meisten Systeme erfordern mindestens 300 DPI), Bild zu dunkel oder gegenlichtbelichtet, Kanten des Dokuments im Foto abgeschnitten, Blendung verdeckt einen Teil des Dokuments oder ein Handyfoto, das schräg aufgenommen wurde und den Text verzerrt. In diesen Fällen löst eine Neueinreichung mit einem qualitativ hochwertigeren Bild das Problem in der Regel.
Dokumenttyp wird nicht akzeptiert
Wettanbieter geben an, welche Dokumenttypen sie für jede Verifizierungskategorie akzeptieren. Eine nationale Personalausweis kann von einem Betreiber akzeptiert werden, aber nicht von einem anderen. Ein Kontoauszug, der älter als 90 Tage ist, wird in der Regel als Adressnachweis abgelehnt. Vorläufige Führerscheine werden von einigen Betreibern abgelehnt. Die Lösung besteht darin, die spezifische Liste der akzeptierten Dokumente des Wettanbieters zu prüfen und einen qualifizierenden Dokumenttyp neu einzureichen.
Probleme mit der Mittelherkunftsdokumentation
Konten mit höheren Einsätzen oder Konten, die einen bestimmten Einzahlungsschwellenwert überschreiten, werden oft aufgefordert, Nachweise über die Mittelherkunft zu erbringen: Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge mit Gehaltseinzahlungen oder Anlagekontoauszüge. Dies ist ein intensiverer Prozess, und Ablehnungen sind hier schwerer zu lösen, wenn das interne Risikoteam des Betreibers entschieden hat, dass das Konto kein wünschenswertes Konto ist. Prüfungen der Mittelherkunft sind manchmal der Vorläufer einer Kontoschließungsentscheidung und keine echte Verifizierungsanfrage.
Ablehnungen auf Berechtigungsbasis (nicht mit Dokumenten behebbar)
Einige KYC-Ablehnungen haben überhaupt nichts mit den Dokumenten zu tun. Wenn Sie in einem Land wohnen, in dem der Wettanbieter keine Dienste anbietet, ist die Verifizierungsablehnung eine über den KYC-Prozess kommunizierte Grundsatzentscheidung. Kein Dokument wird das Ergebnis ändern, da das zugrunde liegende Problem die geografische Berechtigung ist. Dies ist die wichtigste Kategorie, die zu identifizieren ist: Sie bedeutet, dass der Weg nach vorn nicht die Neueinreichung ist, sondern eine alternative Plattform oder Zugriffsmethode.
Häufige Fehler bei KYC-Streitigkeiten
Der häufigste Fehler besteht darin, erhebliche Zeit und Energie für Neueinreichungen und Eskalationen bei einem Wettanbieter aufzuwenden, der keine Absicht hat, die Verifizierung abzuschließen. Wenn die Ablehnung auf einer Grundsatzentscheidung basiert (bezogen auf Ihr Land oder eine kommerzielle Entscheidung über Ihr Konto), werden zusätzliche Dokumente das Ergebnis nicht ändern. Dies frühzeitig zu erkennen spart Zeit.
Ein weiteres häufiges Problem ist das gleichzeitige Senden von Dokumenten über mehrere Kanäle (E-Mail, Live-Chat, das Kontoportal), was zu Verwirrung in der Verifizierungswarteschlange des Betreibers führt und den Prozess tatsächlich verlangsamen kann. Reichen Sie über den offiziellen Kanal ein, der im Kontoverifizierungsbereich angegeben ist, einmal, und warten Sie die angegebene Bearbeitungszeit ab.
Der Versuch, sich nach einer KYC-Ablehnung mit leicht abweichenden persönlichen Daten neu zu registrieren, ist ein Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen. Wenn das ursprüngliche Konto aus einem Grundsatzgrund abgelehnt wurde, wird das neue Konto das gleiche Ergebnis erhalten, und mehrere Konten zu betreiben ist ein schwererer Verstoß. Weitere Informationen zum Eskalationsprozess finden Sie in unserem Leitfaden zu fehlgeschlagenen Wettanbieter-Verifizierungen.