Olete panustanud, kogunud võidud ja proovinud välja võtta — ainult selleks, et leida oma konto lukustatuna verificeerimise ootel. Või esitasite dokumendid registreerimisel ja need lükati tagasi ilma selge selgituseta. Isikusamasuse verificeerimisprotsess jaemüügi bookmaker'itel on üks kõige ebaühtlasemalt rakendatavaid osi kogu kihlveokonto kogemuses.
Mõistmine, kuidas isikusamasuse verificeerimine tegelikult toimib (ja miks see mõnikord ei toimi), aitab teil protsessi tõhusamalt läbida ja otsustada, millal tasub vastu pidada ning millal olukord nõuab hoopis teistsugust lähenemist.
Miks Bookmaker'i Verificeerimine Ebaõnnestub
Enamikul ebaõnnestunud verificeerimistel on üks kolmest põhjusest: dokumendi kvaliteediprobleemid, esitatud teabe ja konto andmete mittevastavus või bookmaker'i riskimeeskonna rakendatud tahtlik blokk. Kaks esimest on tegelikult parandatavad. Kolmas on teistsugune olukord.
Tehnilistest aspektidest on automaatsed dokumendi verificeerimissüsteemid tundlikud pildi kvaliteedi suhtes. Pass, mis on fotografeeritud halvas valguses, mikrokiibile peegeldusega või kärpitud servadega, kukub automaatses töötlemises tavaliselt läbi. Aadressitõendid, mis on vanemad kui kolm kuud, või mis näitavad erineva vorminguga aadressi kui kontoregistreerimisel kasutatu, on sagedased tagasilükkamise käivitajad. Õige vormingu saamine (selge, toimetamata skannimine või foto PDF või kõrge lahutusvõimega JPEG formaadis, näidates dokumendi kõiki nelja nurka) lahendab enamiku nendest juhtudest.
Keerulisem stsenaarium on see, kui bookmaker'i riski- või vastavusmeeskond on rakendanud käsitsi bloki. See juhtub sagedamini, kui enamik kihlvedureid arvab, ja see ei tähenda alati, et dokumendi esitamisega on midagi valesti läinud. Mõned bookmaker'id algatavad täiustatud hoolsuskohustuse kontrollid kontodele, mis on käivitanud nende sisemise profiilimise: võitmisajalugu, ebatavalised sissemaksemustrid, suured väljamaksetaotlused või lihtsalt kontod, mida nad on otsustanud üle vaadata. Sellistel juhtudel on verificeerimistaotlus pigem laiema kontokontrolli eelkäija kui rutiinne isikusamasuse kontroll.
Märgid, et Verificeerimine on Rohkem kui Standardne KYC Kontroll
Kui teie verificeerimisolukord hõlmab mõnda järgmistest, on tõenäoliselt tegemist riskipõhise kontrollimisega, mitte lihtsa dokumentatsiooniga seotud probleemiga:
- Vahendite päritolu nõuded: Standardne KYC ei nõua palgalehti ega pangaväljavõtteid. Kui neid taotletakse koos standardse isikutuvastuse kontrolliga, olete täiendatud hoolsuskohustuse territooriumil.
- Väljamaksete blokeerimine ilma väljamaksetaotluseta: Kui teie konto verificeerimisolek on muutunud ilma, et te oleksite algatanud väljamakset, on tõenäoliselt tegemist ennetava kontrolliga, mitte reaktiivse kontrolliga.
- Toe vastused, mis on ebamäärased või mittesiduvad: "Teie dokumendid on vaatluse all" mitme päeva jooksul ilma konkreetse tähtajata on käsitsi sekkumise märk.
- Kontoaktiivsuse peatamine: Kui saate sisse logida, kuid ei saa verificeerimise ootel panuseid teha, läheb see kaugemale standardsest KYC tavast.
- Mitu korduvat tagasilükkamist: Kui olete esitanud uuesti dokumendid, mis vastavad selgelt esitatud nõuetele, ja neid lükatakse pidevalt tagasi, ei ole probleem dokumentides.
Mida Enamik Kihlvedureid Teeb (ja Mis Tegelikult Toimib)
Loomulik reaktsioon verificeerimise ebaõnnestumisele on nõuete uuesti läbilugemine ja paremate dokumentide esitamine. See on õige esimene samm tegeliku dokumendi kvaliteediprobleemide korral ja see toimib. Puhastam skannimine, värskem aadressitõend või dokument, mis vastab täpselt konto registreerimise andmetele, lahendab enamiku standardsetest KYC ebaõnnestumistest 24–72 tunni jooksul.
Kihlvedurid jäävad kinni siis, kui see lähenemine ebaõnnestub korduvalt. Seejärel on kalduvus jätkata sama dokumentatsiooni variatsioonide esitamist lootuses, et midagi aktsepteeritakse lõpuks. See on harva produktiivne pärast kolmandat või neljandat katset. Sel hetkel on kõige kasulikum toiming nõuda kirjalikku selgitust selle kohta, mis täpselt puudub — mitte telefonikõne, vaid kirjalik vastus e-posti või bookmaker'i toe piletsüsteemi kaudu. Kirjalik vastus loob arvestuse ja sunnib bookmaker'i kas esitama konkreetse nõude või tunnistama, et ta ei suuda seda teha.
Väljamaksete puhul, mida blokeerib pooleliolev verificeerimine, on reguleeritud turgudel regulatiivsel asutusel võim kohustada bookmaker'i teie väljamakse töötlema sõltumata verificeerimisstaatusest, kui viivitus ületab mõistlikku aega. See ei ole kiire protsess, kuid see on võimalus, millest enamik kihlvedureid ei tea.