Teit nostopyyntösi ja kaikki näytti normaalilta, kunnes tila muuttui "tarkistuksessa". Lisäselvitystä ei ole tullut, ja tuki on antanut yleisen vastauksen aikatauluista. Sinun on tiedettävä, onko tämä rutiinia vai tapahtuuko jotain merkittävämpää.
Vastaus riippuu käynnistetyn tarkistuksen tyypistä. Vedonvälittäjät suorittavat useita erillisiä vaatimustenmukaisuusprosesseja, ja ne kaikki tuottavat saman "tarkistuksessa"-tilan, vaikka ne ovat luonteeltaan hyvin erilaisia. Sen ymmärtäminen, minkä kanssa olet tekemisissä, määrää seuraavan siirtosi.
Mitä "tarkistuksessa" todella tarkoittaa
Nosto-tarkistus ei ole yksittäinen prosessi. On ainakin neljä erillistä skenaariota, jotka tuottavat saman tilaviestin, kullakin eri syy ja erilainen ratkaisureitti.
Standardi henkilöllisyyden vahvistus
Tilisi ei ole vielä suorittanut täyttä KYC:tä. Useimmat vedonvälittäjät sallivat talletukset ja pienemmät nostot osittaisella vahvistuksella, mutta suuremmat nostot laukaisevat täydellisen henkilöllisyyden tarkistuksen. Tämä on rutiinia ja ratkeaa nopeasti, kun toimitat vaaditut asiakirjat, yleensä henkilöllisyystodistuksen ja osoitetodistuksen.
Varojen alkuperätarkistus (SOF)
AML-säädökset vaativat vedonvälittäjiä varmistamaan, että suuren arvon tileillä olevat varat ovat peräisin laillisista lähteistä. Tämä käynnistyy nostomäärillä, tilin elinkaariarvolla tai liikevaihtokynnyksissä. Se vaatii enemmän dokumentaatiota (palkkatodistukset, tiliotteet tai yritystilit) ja kestää kauemmin ratkaista.
Tilin toiminnan tarkistus
Vedonvälittäjä on merkinnyt tilisi käyttäytymistarkistukseen, tyypillisesti koska kannattavuutesi tai vedonlyöntikaavasi on ylittänyt sisäisen kynnyksen. Tämä eroaa vaatimustenmukaisuustarkistuksista; se on kaupallinen päätöstarkistus. Tulos voi sisältää rajoituksen tai sulkemisen noston vapautumisen ohella.
Petos- tai sopimusrikkomusseulonta
Harvinaisemmissa tapauksissa tarkistus käynnistyy epäillystä sääntörikkomuksesta: useista tileistä, epätavallisista laitekaavoista tai mitätöitäväksi merkitystä vedosta. Tämä on vakavin kategoria ja vaatii suoraa kirjallista vuorovaikutusta vedonvälittäjän compliance-tiimin kanssa. Pidä kaikki viestintä dokumentoituna.
Mitä vaatimustenmukaisuustarkistuksen aikana tapahtuu
Kun vedonvälittäjä käynnistää nosto-tarkistuksen, nostopyyntösi pidetään yleensä jonossa, jota hallitsee heidän compliance- tai KYC-tiiminsä eikä standardi-maksutiiminsä. Tämä on eri osasto eri toimivallalla; asiakastuki ei usein pysty antamaan sinulle erityistä päivitystä. He odottavat, että compliance suorittaa arvioinnin ja palauttaa päätöksen.
Useimmissa säännellyissä markkinoissa vedonvälittäjä on velvollinen ilmoittamaan viivästyksen syyn, jos pyydät sitä kirjallisesti. "Erityisen kirjallisen selityksen pyytäminen tarkistuksen syystä ja arvioidusta valmistumispäivästä" on kohtuullinen ja dokumentoitu pyyntö. Jos he eivät pysty tarjoamaan tätä, suoran compliance-sähköpostiin kirjoittaminen on asianmukaista.
| Tarkistustyyppi | Tyypillinen kesto | Tarvittavat asiakirjat | Seuraava askel, jos ei ratkaistu |
|---|---|---|---|
| Henkilöllisyys (KYC) | 24–72 tuntia toimittamisen jälkeen | Henkilöllisyystodistus, osoitetodistus | Ota yhteyttä KYC-tiimiin suoraan |
| Varojen alkuperä | 5–15 arkipäivää | Tiliotteet, palkkatodistukset, veroilmoitus | Vahvista vastaanotto; eskaloi compliancelle |
| Tilin toiminnan tarkistus | 5–21 arkipäivää | Ei välttämättä pyydetä; sisäinen tarkistus | Kirjallinen selityspyyntö; viranomainen tarvittaessa |
| Sopimusrikkomusseulonta | Epämääräinen | Riippuu epäillystä rikkomuksesta | Virallinen kirjallinen vastaus; ADR-palvelu, jos ei ratkaistu |
Virheet, jotka pidentävät tarkistusta
Nopein tapa pidentää nosto-tarkistusta on antaa vedonvälittäjälle lisää syitä tarkastella tiliäsi. Toistuvat valitukset sosiaalisen median kautta, toisen tilin avaaminen samalla operaattorilla tai yritys peruuttaa ja uudelleensubmitoida nostopyyntö ovat kaikki toimia, jotka luovat lisää merkintöjä. Asiakastukihenkilöstöllä on rajoitettu kyky vaikuttaa compliance-päätöksiin, mutta he voivat lisätä muistiinpanoja tiedostoosi, jotka vaikuttavat siihen, miten tarkistustiimi näkee tilanteen.
Yhtä vahingollista on epätäydellisten tai osittain luettavien asiakirjojen toimittaminen. Yksi epäselvä asiakirja muutoin täydellisessä toimituksessa voi nollata vahvistuskellon. Valmistele kaikki asiakirjat huolellisesti ennen toimittamista (kaikki leikattu oikein, kaikki neljä kulmaa näkyvissä, kaikki teksti luettavissa) ja toimita täydellisenä pakettina yhdessä viestissä.