คุณส่งคำขอถอนเงินและทุกอย่างดูปกติจนกระทั่งสถานะเปลี่ยนเป็น "อยู่ระหว่างการตรวจสอบ" ไม่มีคำอธิบายเพิ่มเติม และฝ่ายสนับสนุนให้การตอบสนองทั่วไปเกี่ยวกับระยะเวลา สิ่งที่คุณต้องรู้คือนี่เป็นเรื่องปกติหรือมีบางอย่างที่สำคัญกว่ากำลังเกิดขึ้น
คำตอบขึ้นอยู่กับประเภทของการตรวจสอบที่ถูกกระตุ้น เจ้ามือรับแทงดำเนินกระบวนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แตกต่างกันหลายอย่าง และทั้งหมดให้สถานะ "อยู่ระหว่างการตรวจสอบ" เหมือนกัน แม้จะมีลักษณะแตกต่างกันมาก การเข้าใจว่าคุณกำลังจัดการกับอะไรคือสิ่งที่กำหนดการเคลื่อนไหวต่อไปของคุณ
ความหมายของ "อยู่ระหว่างการตรวจสอบ" ที่แท้จริง
การตรวจสอบการถอนเงินไม่ใช่กระบวนการเดียว มีอย่างน้อย 4 สถานการณ์ที่แตกต่างกันที่สร้างข้อความสถานะเดียวกัน แต่ละอย่างมีสาเหตุและเส้นทางไปสู่การแก้ไขที่แตกต่างกัน
การยืนยันตัวตนมาตรฐาน
บัญชีของคุณยังไม่ได้ทำ KYC ครบถ้วน เจ้ามือรับแทงส่วนใหญ่อนุญาตให้ฝากเงินและถอนเงินจำนวนน้อยกว่าด้วยการยืนยันบางส่วน แต่การถอนเงินจำนวนมากกระตุ้นการตรวจสอบตัวตนที่สมบูรณ์ นี่เป็นเรื่องปกติและแก้ไขได้รวดเร็วเมื่อคุณส่งเอกสารที่ต้องการ โดยทั่วไปบัตรประชาชนและหลักฐานที่อยู่
การตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน (SOF)
กฎระเบียบ AML กำหนดให้เจ้ามือรับแทงตรวจสอบว่าเงินในบัญชีมูลค่าสูงมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมาย นี่เกิดจากจำนวนเงินถอน มูลค่าตลอดชีวิตของบัญชี หรือเกณฑ์ปริมาณการหมุนเวียน ต้องการเอกสารเพิ่มเติม (สลิปเงินเดือน ใบแจ้งยอดธนาคาร หรือบัญชีธุรกิจ) และใช้เวลานานกว่าในการแก้ไข
การตรวจสอบกิจกรรมบัญชี
เจ้ามือรับแทงได้ตั้งค่าสถานะบัญชีของคุณสำหรับการตรวจสอบพฤติกรรม โดยทั่วไปเพราะความสามารถในการทำกำไรหรือรูปแบบการเดิมพันของคุณข้ามเกณฑ์ภายใน นี่แตกต่างจากการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ มันเป็นการทบทวนการตัดสินใจเชิงพาณิชย์ ผลลัพธ์อาจรวมถึงการจำกัดหรือปิดบัญชีพร้อมกับการถอนเงินเมื่อเงินได้รับการปล่อย
การคัดกรองการฉ้อโกงหรือการละเมิดนโยบาย
ในกรณีที่พบน้อยกว่า การตรวจสอบเกิดจากการละเมิดกฎที่สงสัย: หลายบัญชี รูปแบบอุปกรณ์ผิดปกติ หรือการเดิมพันที่ถูกตั้งค่าสถานะสำหรับการยกเลิก นี่เป็นหมวดหมู่ที่ร้ายแรงที่สุดและต้องการการมีส่วนร่วมเป็นลายลักษณ์อักษรโดยตรงกับทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบของเจ้ามือรับแทง เก็บเอกสารการสื่อสารทั้งหมด
สิ่งที่เกิดขึ้นระหว่างการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
เมื่อเจ้ามือรับแทงเริ่มต้นการตรวจสอบการถอนเงิน คำขอถอนเงินของคุณมักถูกระงับในคิวที่จัดการโดยทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือ KYC แทนที่จะเป็นทีมชำระเงินมาตรฐาน นี่คือแผนกที่แตกต่างกันที่มีอำนาจต่างกัน ฝ่ายสนับสนุนลูกค้ามักไม่สามารถให้การอัปเดตที่เฉพาะเจาะจงได้ พวกเขากำลังรอให้ฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบทำการประเมินให้เสร็จสิ้นและส่งกลับมาเป็นการตัดสินใจ
ในตลาดที่มีการควบคุมส่วนใหญ่ เจ้ามือรับแทงจำเป็นต้องสื่อสารเหตุผลของความล่าช้าหากคุณขอเป็นลายลักษณ์อักษร การขอฝ่ายสนับสนุนลูกค้าเพื่อ "คำอธิบายลายลักษณ์อักษรที่เฉพาะเจาะจงเกี่ยวกับเหตุผลของการตรวจสอบและวันที่คาดว่าจะเสร็จสิ้น" เป็นคำขอที่สมเหตุสมผลและมีเอกสาร หากพวกเขาไม่สามารถให้สิ่งนี้ได้ การยกระดับไปยังอีเมลปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยตรงของพวกเขาเป็นสิ่งที่เหมาะสม
| ประเภทการตรวจสอบ | ระยะเวลาทั่วไป | เอกสารที่ต้องการ | ขั้นตอนต่อไปหากยังไม่แก้ไข |
|---|---|---|---|
| ตัวตน (KYC) | 24-72 ชั่วโมงหลังส่ง | บัตรประชาชน หลักฐานที่อยู่ | ติดตามทีม KYC โดยตรง |
| แหล่งที่มาของเงิน | 5-15 วันทำการ | ใบแจ้งยอดธนาคาร สลิปเงินเดือน การคืนภาษี | ยืนยันการรับ ยกระดับไปยังฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบ |
| การตรวจสอบกิจกรรมบัญชี | 5-21 วันทำการ | อาจไม่ถูกขอ การตรวจสอบภายใน | ขอคำอธิบายเป็นลายลักษณ์อักษร ติดต่อหน่วยงานกำกับดูแลหากจำเป็น |
| การคัดกรองการละเมิดนโยบาย | ไม่แน่นอน | ขึ้นอยู่กับการละเมิดที่สงสัย | การตอบสนองเป็นลายลักษณ์อักษรอย่างเป็นทางการ ผู้ให้บริการ ADR หากยังไม่แก้ไข |
ความผิดพลาดที่ยืดการตรวจสอบออกไป
วิธีที่เร็วที่สุดในการยืดการตรวจสอบการถอนเงินคือการให้เหตุผลเพิ่มเติมแก่เจ้ามือรับแทงในการตรวจสอบบัญชีของคุณ การร้องเรียนซ้ำๆ ผ่านโซเชียลมีเดีย การเปิดบัญชีที่สองที่ผู้ดำเนินการเดียวกัน หรือการพยายามยกเลิกและส่งคำขอถอนเงินใหม่ ล้วนเป็นการกระทำที่สร้างแฟล็กเพิ่มเติม เจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุนลูกค้ามีความสามารถจำกัดในการมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่พวกเขาสามารถเพิ่มบันทึกในไฟล์ของคุณที่ส่งผลต่อการรับรู้ของทีมตรวจสอบต่อสถานการณ์
เสียหายเท่าๆ กันคือการส่งเอกสารที่ไม่สมบูรณ์หรืออ่านได้บางส่วน เอกสารที่ไม่ชัดเจนเพียงฉบับเดียวในการส่งที่ครบถ้วนอาจรีสตาร์ตนาฬิกาการยืนยัน เตรียมเอกสารทั้งหมดอย่างระมัดระวังก่อนส่ง (ครอบตัดอย่างถูกต้อง มองเห็นสี่มุม ข้อความอ่านได้ทั้งหมด) และส่งเป็นชุดที่สมบูรณ์ในข้อความเดียว