A fiók ellenőrzése az az egyetlen lépés, amely a bróker fiók megnyitása és a fogadások elhelyezése között áll. Az egyszerű soft fogadóirodákkal (ahol a számlák szinte azonnal létrehozhatók és használhatók) ellentétben a bróker számlák formális Ismerd meg az ügyfeled (KYC) eljáráson mennek át, mielőtt hozzáférést kapnának.
Az eljárás nem nehéz. De felkészülést igényel. A brókerek pénzmosás elleni szabályozás alatt működő, engedéllyel rendelkező pénzügyi közvetítők. A dokumentumok minősége és pontossága fontos. Helyes dokumentumok első alkalommal való benyújtása gyorsabb, mint egy elutasítás utáni újraküldés.
Ez az útmutató pontosan ismerteti, mire van szüksége, mennyi ideig tart, és mit tegyen, ha az eljárás megreked.
A Bróker KYC-hoz Szükséges Dokumentumok
Mind a négy nagyobb bróker (AsianConnect, BetInAsia, MadMarket és SportMarket) ugyanazokat az alapdokumentumokat kéri:
| Dokumentum típusa | Elfogadott formák | Követelmények |
|---|---|---|
| Fényképes igazolvány | Útlevél (előnyben részesített), személyi igazolvány, jogosítvány | Érvényes kell legyen (nem lejárt). A teljes dokumentum látható: mind a négy sarok. Tiszta, akadálymentes fotó. |
| Lakcímigazolás | Közüzemi számla, bankszámlakivonat, hivatalos hatósági levél | Tartalmaznia kell a nevét és a jelenlegi lakcímét. Az utolsó 3 hónapon belüli. A cím megegyezik a regisztrációval. |
| Fizetési mód igazolása (kérés esetén) | Bankkártya fotója (elülső oldal), bankszámlakivonat fejléce | A kártyabirtokos neve látható. A középső számjegyek eltakarhatók. Egyes brókerek magasabb befizetési összegnél kérik. |
| Pénzeszközök forrása (csak fokozott átvilágításnál) | Legújabb bankszámlakivonat, fizetési cédulák, adóbevallás | Nagy volumenű számlák esetén vagy a bróker mérlegelése alapján szükséges. A legtöbb új számlánál nem szokásos. |
A legfontosabb dokumentum a lakcímigazolás. Ez az elutasítás leggyakoribb oka. A regisztrációs űrlapon szereplő cím pontosan meg kell egyezzen a lakcímigazolással, beleértve a lakásszám formátumát, az irányítószámot és a helyesírást. Ha a bankszámlakivonaton "4. lak." szerepel, és az "4-es lakás"-t írt a kérelembe, ez eltérési jelzést válthat ki.
Hogyan Készítsen Dokumentumfotókat, amelyek Első Alkalommal Megfelelnek
A bróker megfelelőségi csapatok magasabb arányban utasítják el a rossz minőségű dokumentumfotókat, mint bármely más problémát. Az ok egyszerű: egy olvashatatlan dokumentumot nem lehet ellenőrizni. Kövesse ezeket a lépéseket az elfogadható fotók elkészítéséhez:
Megvilágítás
Készítsen fotókat napfénynél vagy erős mesterséges fénynél. Kerülje a vakut, amely tükröződést okoz a laminált dokumentumokon. Ne legyenek árnyékok a dokumentum felszínén. A dokumentum minden részén lévő szövegnek javítás nélkül olvashatónak kell lennie.
Keretezés
Helyezze a dokumentumot lapos felületre, kontrasztos háttérrel (sötét háttér jól működik). Mind a négy saroknak láthatónak kell lennie a fotón. Ne vágja le és ne nagyítsa: mutassa a teljes dokumentumot kis kerettel körülötte.
Fókusz
Benyújtás előtt győződjön meg arról, hogy a dokumentum éles. Okostelefonon koppintson a dokumentumra a képernyőn a fókusz beállításához. Ha a szöveg elmosódott, amikor belenagyít a telefonján, készítse újra. Homályos = elutasított.
A lakcímigazolás dokumentumokra ugyanez vonatkozik. Ha a bankszámlakivonata PDF formátumban van, töltse le és küldje be közvetlenül a PDF-et, ahelyett, hogy kinyomtatott másolatot fényképezne, mivel a digitális fájlok mindig élesebbek.
Ellenőrzési Idővonal : Mennyi Ideig Tart az Egyes Brókernek
| Bróker | Standard KYC | Fokozott átvilágítás | Fogadhatok ellenőrzés alatt? |
|---|---|---|---|
| AsianConnect | 24–48 óra | 3–5 munkanap | Erősítse meg az ügyfélszolgálattal |
| BetInAsia | 24–48 óra | 3–5 munkanap | Erősítse meg az ügyfélszolgálattal |
| MadMarket | 24–48 óra | Legfeljebb 5 munkanap | Erősítse meg az ügyfélszolgálattal |
| SportMarket | 24–48 óra | 3–5 munkanap | Erősítse meg az ügyfélszolgálattal |
Ezek az idővonalak akkor érvényesek, ha a dokumentumokat helyesen és tisztán nyújtják be. Ha hétvégén vagy ünnepnap alatt nyújtja be, adjon hozzá egy munkanapot. Ha az ellenőrzése 72 üzleti óránál hosszabb ideje függőben van frissítés nélkül, vegye fel a kapcsolatot közvetlenül a bróker ügyfélszolgálatával: a számlák néha egy manuális aktiválást igénylő függő állapotba kerülnek.
Gyakori Bróker KYC Elutasítási Okok és Megoldásuk
Képminőség
A homályos, sötét vagy tükröződő dokumentumfotók a leggyakoribb elutasítási ok. Készítse újra a fotót természetes napfénynél, lapos, kontrasztos felületen. Benyújtás előtt ellenőrizze, hogy minden szöveg olvasható-e, ha belenagyít a telefonján.
Cím Eltérés
A lakcímigazolás eltérő formátumot vagy helyesírást mutat, mint a regisztrációja. Menjen vissza a kérelemhez, és ellenőrizze pontosan, hogyan szerepel a cím a bankszámlakivonatán vagy közüzemi számláján, majd küldje be újra a corrected kérelemmel egyező formában.
Lejárt Dokumentum
Az útlevele vagy igazolványa lejárt. Ha az egyetlen fényképes igazolványa lejárt, használjon helyette jogosítványt vagy más hatósági igazolványt. A lakcímigazolás esetén győződjön meg arról, hogy a dokumentum az utolsó 3 hónapon belüli: a régebbi kivonatok elutasításra kerülnek.
Minden elutasítási esetben a bróker értesíti az okról és az újraküldési utasításokról. Az adott elutasítási ok alapján járjon el, ne küldjön be véletlenszerűen más dokumentumot: ez feldolgozási időt ad hozzá anélkül, hogy megoldaná az alapproblémát.
Mi Történik a Bróker KYC Jóváhagyása Után
Miután bróker fiókját ellenőrizték, hozzáférhet a teljes bróker panelhez, amely hozzáférést biztosít az azokhoz a fogadóirodákhoz és tőzsdékhez, amelyekkel a bróker együttműködik. A legtöbb bróker esetében ez magában foglalja a Pinnacle-t, az SBO-t és más ázsiai könyveket, amelyek közvetlenül nem érhetők el Magyarországról.
A fiók ellenőrzése egyszeri folyamat. Egyes fogadóirodákkal ellentétben, amelyek ismételt KYC ellenőrzéseket kérnek, a kezdeti ellenőrzésen átment bróker számlák általában stabilak, és nem kell újra ellenőriztetnie magát, kivéve ha a körülményei jelentősen megváltoznak (új cím, eltérő fizetési mód) vagy a bróker időszakos megfelelőségi felülvizsgálatot végez.
Miután az ellenőrzés befejeződött, a következő lépés a fiók feltöltése. A befizetési módokra, minimális befizetési összegekre és feltöltési időkre vonatkozó útmutatóért lásd az oldalunkat a bróker fiók feltöltéséről.
Gyakran Ismételt Kérdések : Bróker Fiók Ellenőrzése
Milyen dokumentumokra van szükség egy fogadási bróker fiók ellenőrzéséhez?
Minden nagyobb bróker hatósági fényképes igazolványt (útlevél vagy személyi igazolvány) és lakcímigazolást (közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy 3 hónapnál nem régebbi hivatalos levél) kér. Egyes brókerek a fizetési mód igazolását is kérhetik (bankkártya fotója vagy legújabb bankszámlakivonat). Készítse elő ezeket a dokumentumokat a regisztráció megkezdése előtt, hogy elkerülje a késedelmet.
Mennyi ideig tart a bróker KYC ellenőrzése?
A legtöbb nagyobb bróker (AsianConnect, BetInAsia, MadMarket, SportMarket) a standard KYC eljárást 24–48 óra alatt befejezi, ha a dokumentumok tiszták és megfelelnek a regisztrációs adatoknak. A fokozott átvilágítást igénylő összetett esetek (például nagy volumenű vagy több finanszírozási forrást tartalmazó számlák) 3–5 munkanapot vehetnek igénybe. Ha fiókja 72 óránál hosszabb ideje függőben van, lépjen kapcsolatba közvetlenül a bróker ügyfélszolgálatával.
Mi a leggyakoribb oka a bróker KYC elutasításának?
A leggyakoribb elutasítási okok: rossz minőségű dokumentumfotók (rossz megvilágításban vagy ferdén készített képek), eltérő cím (a lakcímigazolás eltérő címet tartalmaz, mint a regisztráció), és lejárt dokumentumok. Cím eltérés esetén győződjön meg arról, hogy a regisztrációs űrlapon a cím pontosan úgy szerepel, ahogyan a lakcímigazoláson, beleértve az emelet- és ajtószámot, valamint az irányítószámot.
Fogadhatok-e, amíg a bróker KYC ellenőrzése folyamatban van?
Ez a brókertől függ. Egyes brókerek a fiók létrehozása és a befizetés után azonnal aktiválják a fogadási hozzáférést, és párhuzamosan végzik el a KYC ellenőrzést. Mások KYC jóváhagyást igényelnek a hozzáférés megadása előtt. A fiók létrehozásakor a bróker egyértelműen jelzi, melyik érvényes. Kétség esetén érdeklődjön a bróker ügyfélszolgálatánál a befizetés előtt.
Mi történik, ha a bróker KYC ellenőrzést elutasítják?
A bróker értesíti az elutasítás okáról és az újraküldési utasításokról. A legtöbb esetben az orvoslás egyszerű: tisztább dokumentumfotó vagy frissebb lakcímigazolás. Azonnal küldje be újra. Ha a kérelmet a dokumentumminőségen túlmutató okok miatt utasítják el, vegye fel a kapcsolatot a bróker ügyfélszolgálatával, hogy megértse a konkrét problémát, mielőtt újra benyújtja.
Szigorúbbak-e a bróker KYC követelmények a szokásos fogadóirodai KYC-nál?
A bróker KYC követelmények nagyjából hasonlóak a szabályozott fogadóirodáknál elvártakhoz: a pénzmosás elleni szabályozást követik. Azonban mivel a brókerek magasabb forgalmú intézményi számlákon működnek, a jelentős méretben tevékenykedni kívánó számlák esetén fokozott átvilágítást alkalmazhatnak. A legtöbb fogadó számára az eljárás egyszerű: útlevél és lakcímigazolás, és az ellenőrzés 24–48 órán belül befejeződik.