Верификацията в борсата за залагания е задължителен процес, който всеки притежател на акаунт трябва да завърши преди да тегли средства. Това е законово изискване, свързано с оперативната лицензия на борсата, а не незадължителна формалност. Повечето борси използват комбинация от автоматизирано сканиране на документи и ръчен преглед, като именно автоматизираният елемент е там, където повечето залагащи срещат затруднения.
Разочароващото при откажите при верификация в борсата е, че те обикновено са причинени от технически проблеми с изображението, а не от реални проблеми с документите. Разбирането на това, което автоматизираната система проверява (и какво причинява отхвърляне), превръща привидно произволен процес в управляем такъв.
KYC изисквания за основните борси
Основните изисквания към документите са последователни в различните борси, но има разлики в процеса, нивото на автоматизация и какво се случва при първоначален неуспех на верификацията.
| Борса | Стандартни документи | Изисква ли се селфи? | Срок за обработка | Достъпна от България? |
|---|---|---|---|---|
| Betfair | Документ за самоличност с снимка + доказателство за адрес | Понякога (ако автоматизираната проверка не успее) | Минути до 72 часа | Да, приема акаунти от ЕС |
| Orbit Exchange | Документ за самоличност с снимка + доказателство за адрес | Да, стандартно изискване | 24–48 часа (ръчен преглед) | Да, приема повечето страни |
| Smarkets | Документ за самоличност с снимка + доказателство за адрес | Понякога | Минути до 48 часа | Ограничено: фокус върху Великобритания/Гибралтар |
| Matchbook | Документ за самоличност с снимка + доказателство за адрес | Не (стандартно) | Минути до 48 часа | Да; приема повечето страни от ЕС |
| Betdaq | Документ за самоличност с снимка + доказателство за адрес | Понякога | Минути до 72 часа | Да; регулирана в ЕС |
Защо верификацията в борсата не успява
Автоматизираните системи за верификация на документи, използвани от борсите, проверяват едновременно няколко параметъра. Повечето откази са причинени от едно от следните:
Ниско качество на изображението
Автоматизираната система не може да прочете машинночетимата зона (MRZ) на документа: двата реда кодиран текст в долната част на паспортите и гърба на шофьорските книжки. Това изисква достатъчна резолюция и осветление. Размазани изображения, тъмни ъгли или отблясъци от екран са най-честите причини. Използвайте естествена светлина и се уверете, че всичките четири ъгъла на документа са видими в кадъра.
Несъответствие на имена или адрес
Името в документа ви се различава от въведеното при регистрацията на акаунта, дори само с второ име, инициал или разлика в интервалите. По същия начин, ако доказателството ви за адрес използва леко различен формат на адреса от регистрацията (напр. "ап. 3" срещу "апартамент 3"), автоматизираното съответствие може да не успее. Проверете дали данните за регистрацията на акаунта ви точно съответстват на документите ви преди подаване.
Изтекъл документ
Значителен брой откази при верификация са причинени от изтекли паспорти или шофьорски книжки. Автоматизираните системи проверяват датата на изтичане в данните на документа. Изтекъл документ се отхвърля, независимо от качеството на изображението. Проверете датата на изтичане на документите ви преди подаване; за доказателство за адрес се уверете, че документът е датиран в рамките на 3-месечния прозорец, посочен от борсата.
Грешен тип документ
Не всички документи, издадени от държавни органи, са допустими. Много борси приемат само паспорти, лични карти и шофьорски книжки, а не карти за регистрация на избиратели, служебни лични карти или документи за снимка с формат на сметки за комунални услуги. За доказателство за адрес типът документ трябва обикновено да е сметка за комунални услуги, банково извлечение или писмо от държавен орган, а не частен договор или застрахователен документ.
Как да подготвите успешно подаване за верификация
Най-ефективният подход е да третирате подаването като единичен, подготвен пакет, а не като итеративен процес. Всеки отказ и повторно подаване задейства нов цикъл на ръчен преглед, което удължава времето.
- Проверете дали документите ви са актуални: проверете датата на изтичане на паспорта или шофьорската ви книжка. За доказателство за адрес се уверете, че сметката или извлечението е от последните 3 месеца.
- Потвърдете, че имената и адресът в документите ви точно съответстват на акаунта ви: влезте в борсата и проверете данните за регистрацията на акаунта ви. Актуализирайте акаунта преди подаване, ако има несъответствия.
- Снимайте или сканирайте документите с висока резолюция: използвайте плосък скенер, ако е възможно. При снимане използвайте естествена или ярка дифузна светлина. Уверете се, че всичките четири ъгъла на документа са в кадъра, без отблясъци, размазване или сенки.
- Използвайте правилния формат на документа: проверете конкретния списък с приети документи на борсата в раздела за верификация. Не приемайте, че всички правителствени документи са допустими.
- Подайте документ за самоличност и доказателство за адрес заедно в едно качване: подаването на пълен пакет избягва задействането на множество отделни етапи на преглед.
- Свържете се с референтен номер и искане за срок, ако няма отговор в рамките на 48 часа: свържете се с KYC екипа на борсата по имейл (не в чат) и поискайте референтен номер и очакван срок за завършване.