Lažybų biržos verifikacija yra privalomas procesas, kurį kiekvienas paskyros turėtojas turi užbaigti prieš išimant lėšas. Tai yra teisinis reikalavimas, susijęs su biržos veiklos licencija, o ne pasirenkamas formalumas. Dauguma biržų naudoja automatinės dokumentų nuskaitymo ir rankinio tikrinimo derinį, ir būtent automatinis elementas dažniausiai sukelia problemų lažybų žaidėjams.
Biržos verifikacijos nesėkmių erzinantis aspektas yra tai, kad jas dažniausiai sukelia techninės vaizdo problemos, o ne tikrosios dokumentų problemos. Suprantant, ką tikrina automatinė sistema (ir kas sukelia atmetimą), iš pažiūros savavališki procesai tampa valdomi.
KYC reikalavimai pagrindinėse biržose
Pagrindiniai dokumentų reikalavimai yra nuoseklūs visose biržose, tačiau yra skirtumų proceso, automatizavimo lygio ir to, kas nutinka, kai pradinė verifikacija nepavyksta, atžvilgiu.
| Birža | Standartiniai dokumentai | Reikalingas selfis? | Apdorojimo laikas | Prieinama Lietuvoje? |
|---|---|---|---|---|
| Betfair | Asmens tapatybės dok. + gyvenamosios vietos patvirtinimas | Kartais (jei automatinis tikrinimas nepavyksta) | Minutės iki 72 valandų | Ribotas; tikrinkite šalių sąrašą |
| Orbit Exchange | Asmens tapatybės dok. + gyvenamosios vietos patvirtinimas | Taip, standartinis reikalavimas | 24–48 valandos (rankinis tikrinimas) | Taip, priimamos dauguma šalių |
| Smarkets | Asmens tapatybės dok. + gyvenamosios vietos patvirtinimas | Kartais | Minutės iki 48 valandų | Ribota: orientuota į JK/Gibraltarą |
| Matchbook | Asmens tapatybės dok. + gyvenamosios vietos patvirtinimas | Ne (standartiškai) | Minutės iki 48 valandų | Taip; priima daugelį ES šalių |
| Betdaq | Asmens tapatybės dok. + gyvenamosios vietos patvirtinimas | Kartais | Minutės iki 72 valandų | Iš dalies; tikrinkite šalių sąrašą |
Kodėl biržos verifikacija nepavyksta
Biržų naudojamos automatinės dokumentų verifikacijos sistemos tikrina kelis parametrus vienu metu. Dauguma atmetimų yra sukelta vienos iš šių priežasčių:
Per žema vaizdo kokybė
Automatinė sistema negali nuskaityti mašininio nuskaitymo zonos (MRZ) — dviejų koduoto teksto eilučių paso apačioje ir vairuotojo pažymėjimo gale. Tam reikalinga pakankama rezoliucija ir apšvietimas. Neryškūs vaizdai, tamsūs kampai ar ekrano atspindžiai yra dažniausios priežastys. Naudokite natūralią šviesą ir įsitikinkite, kad visi keturi dokumento kampai matomi kadre.
Vardo arba adreso neatitikimas
Dokumento vardas skiriasi nuo vardų, įvestų registruojant paskyrą, net ir antruoju vardu, iniciale ar tarpo skirtumu. Taip pat, jei gyvenamosios vietos patvirtinime naudojamas šiek tiek kitoks adreso formatas nei paskyros registracijoje (pvz., „But. 3" prieš „Butas 3"), automatinė atitiktis gali nepavykti. Prieš pateikiant patikrinkite, ar paskyros registracijos duomenys tiksliai atitinka jūsų dokumentus.
Pasibaigęs dokumento galiojimas
Nemažai verifikacijos nesėkmių sukelia pasibaigę pasai arba vairuotojo pažymėjimai. Automatinės sistemos tikrina galiojimo datą dokumento duomenyse. Pasibaigęs dokumentas atmetamas nepaisant to, koks aiškus yra vaizdas. Prieš pateikdami patikrinkite galiojimo datą savo dokumentuose; gyvenamosios vietos patvirtinimui įsitikinkite, kad dokumentas datuotas per 3 mėnesių langą, nurodytą biržos.
Netinkamo tipo dokumentas
Ne visi valstybės išduoti dokumentai tinka. Daugelis biržų priima tik pasus, asmens tapatybės korteles ir vairuotojo pažymėjimus, bet ne rinkėjo registracijos korteles, darbuotojo tapatybės korteles ar komunalinių paslaugų sąskaitos formato dokumentus kaip asmens tapatybės nuotraukos dokumentą. Gyvenamosios vietos patvirtinimui dokumento tipas paprastai turi būti komunalinių paslaugų sąskaita, banko išrašas arba valstybės išduotas laiškas, bet ne privati sutartis ar draudimo dokumentas.
Kaip paruošti sėkmingą verifikacijos pateikimą
Veiksmingiausias būdas yra traktuoti pateikimą kaip vieną paruoštą paketą, o ne iteracinį procesą. Kiekvienas atmetimas ir pateikimas iš naujo sukelia naują rankinio peržiūrėjimo ciklą, kuris prailgina laikotarpį.
- Patikrinkite, ar jūsų dokumentai galioja: patikrinkite paso ar vairuotojo pažymėjimo galiojimo datą. Gyvenamosios vietos patvirtinimui įsitikinkite, kad sąskaita ar išrašas yra iš paskutinių 3 mėnesių.
- Patvirtinkite, kad vardas ir adresas jūsų dokumentuose tiksliai atitinka jūsų paskyrą: prisijunkite prie biržos ir patikrinkite paskyros registracijos duomenis. Atnaujinkite paskyrą prieš pateikdami, jei yra neatitikimų.
- Nufotografuokite arba nuskenuokite dokumentus aukšta rezoliucija: jei įmanoma, naudokite planšetinį skenerį. Fotografuodami naudokite natūralią arba ryškią išsklaidytą šviesą. Įsitikinkite, kad visi keturi dokumento kampai yra kadre, be atspindžių, neryškumo ar šešėlių.
- Naudokite tinkamą dokumento formatą: patikrinkite biržos konkrečių priimamų dokumentų sąrašą jų verifikacijos skyriuje. Nedarykite prielaidos, kad visi valstybiniai dokumentai tinka.
- Pateikite asmens tapatybę ir gyvenamosios vietos patvirtinimą kartu viename įkėlime: išsamaus paketo pateikimas išvengia kelių atskirų peržiūros etapų paleidimo.
- Susisiekite su nuoroda ir termino prašymu, jei per 48 valandas nėra atsakymo: susisiekite su biržos KYC komanda el. paštu (ne pokalbiu) ir paprašykite nuorodos numerio ir numatomos užbaigimo datos.